Платіжний календар, який будується за вашим правилом
Агент збирає заявки на оплату, звіряє з залишками на рахунках, ловить дублі і заявки за договорами з простроченим строком, а далі будує чергу за письмовим правилом пріоритету. Підпис і відправка лишаються за людиною.
Під галереєю екранів є розділ «Під капотом»: що відбувається між вашим документом і цифрою на екрані, куди лягає результат і що агент робить, коли даних бракує.
З чим це працює
Як це виглядає
Кадри зняті з робочих екранів. Кейси знеособлені: назви компаній прибрані, цифри змінені, порядок дій і екрани справжні.
Платіжний день: черга під наявні гроші
38 заявок, з них 31 у черзі на сьогодні. Під таблицею те, що агент виніс на рішення: дубль заявки на 1,8 млн, заявка за договором із простроченим строком і нестача 37 млн на третій і четвертий пріоритет з двома порахованими варіантами.
Календар на 30 днів у робочому кабінеті
Кожен день це залишок попереднього плюс надходження мінус списання з вашого реєстру. Жовтий пунктир це ваш буфер, червона точка це день, коли до нього не вистачає.
День з розривом і чим його закрити
Клік по дню відкриває перелік платежів і варіанти закриття з ціною кожного. Режим розрахунку перемикається між групою і окремою юрособою.
Якість даних перевіряється до розрахунку
Кожен файл перевіряється по рядках: що не потрапило в розрахунок і чому, що знижує точність, що перевірено і з чим усе гаразд. Помилка повертається номером рядка з людським поясненням.
Головне: що вимагає рішення сьогодні
Порядок денний збирається з сигналів усіх агентів контуру. Кожен сигнал має підставу і рядки, з якими можна йти до банку або до бухгалтерії.
Межа самостійності
Агент рахує і показує. Платіж він не створює і не підписує, пріоритет самостійно не міняє, з постачальниками і банком не домовляється. Нестачу грошей він теж не ховає.
Під капотом
Звідки беруться залишки і заявки, як перевіряється якість файлу і де видно кожну дію агента.
- Джерелозалишки на рахунках і реєстр платежів: для старту два CSV, далі автоматично з клієнт-банків і обліку
- Перевірка файлукожен рядок до збереження; помилка повертається номером рядка з поясненням, зіпсоване всередину не потрапляє
- Правилаваше письмове правило пріоритету, буфер, ліміти і кредитні лінії
- Куди лягає результаткалендар, черга і варіанти закриття розриву в кабінеті; платіж створює і підписує людина
- Коли даних бракуєякщо банк не віддав виписку, агент ставить позначку, вчорашній залишок видно з датою
Мої дані: що завантажено і в якому форматі
Для кожного файлу видно, скільки рядків прийнято, коли і ким завантажено, які колонки потрібні, і є шаблон. Демонстраційний набір замінюється вашими файлами.
Журнал кабінету
Хто що завантажив, що змінив у налаштуваннях і яке рішення прийняв. Звідси відповідь на питання «чому черга така» в будь-який день.
Звідки беруться цифри
Де межа
Одна з перших речей, яку питає фінансовий директор, і відповідь на неї має бути письмовою.
Агент робить сам
- Забирає виписки і залишки, звіряє з обліком
- Збирає заявки і перевіряє їх на дублі, прострочення і невідповідність договору
- Будує чергу за письмовим правилом пріоритету
- Рахує варіанти, коли грошей не вистачає, і показує ціну кожного
Лишається за людиною
- Створює і підписує платіж
- Міняє правило пріоритету, письмово і з фіксацією автора
- Веде перемовини з постачальниками і банком
- Вирішує, який з порахованих варіантів закриття брати
Скільки це коштує
Вартість рахується з обсягів робіт. Ціна складається з трьох окремих частин, точні цифри фіксуємо після брифу.
Калькулятор під ваші обсяги
Кожен рядок окрема складова, сума праворуч рівно їхня сума. Нижче три частини ціни: підписка, робота моделей за фактом і разове впровадження.
Безпека і контур
Варіант обирає ваша служба безпеки. Бази, оригінали документів і журнал лишаються у вас у кожному з них.
Що потрібно від вас
Дані приймаємо як є: вивантаження, таблиці, чернетки регламентів. Нормалізація це наша робота.
- Два вивантаження для старту: залишки на рахунках і реєстр платежів
- Письмове правило пріоритету, можна чернеткою, ми допоможемо його дооформити
- Умови кредитних ліній: ліміти, ставки, дати погашення
- Доступ на читання до банк-клієнтів, коли перейдемо з файлів на автоматичне оновлення
Під вас налаштовується
Показане тут це базова конфігурація з уже впроваджених кейсів. Розрізи, пороги, форма звіту і правила беруться з вашого регламенту: скажіть, що має виглядати інакше, і ми зберемо кабінет під ваш процес. Складання кабінету з готових мікросервісів під конкретну компанію займає один-два тижні.
Часті питання
Зібрані з наших зустрічей з фінансовими директорами і їхніми командами.
Звідки агент бере заявки і залишки?
Для старту досить двох CSV з вашої таблиці: залишки на рахунках і реєстр платежів. Далі підключаємо клієнт-банки і облік на читання, і календар оновлюється щоранку сам.
Агент сам проводить платежі?
Ні, створює і підписує платіж людина. Агент збирає заявки, ловить дублі і прострочені договори, будує чергу і рахує варіанти, коли грошей не вистачає.
Що буде, якщо наше правило пріоритету зміниться?
Правило пишеться у кабінеті звичайним текстом, і черга перебудовується одразу. Кожна зміна правила лишає слід: хто, коли і що саме змінив.
З якими обліковими системами ви працюєте?
1С, BAS, SAP, самописні ERP і CRM, Excel і Google-таблиці, пошта, ЕДО, клієнт-банки. Під конкретну компанію ми за брифом визначаємо, куди саме підключатись, і пишемо це в описі рішення до старту робіт.
З чого складається ціна?
Три окремі рядки. Впровадження разово: підключення до ваших систем, правила, прогони на ваших даних. Підписка щомісяця: сервер, підтримка, дрібні правки правил. Робота моделі за фактом обсягу: це центи за документ, і калькулятор вище показує, як сума росте з вашими обсягами. Точні цифри фіксуємо після брифу.
Де живуть дані і що виходить за наш контур?
Три варіанти на вибір вашої служби безпеки: наш закритий сервер, ваша хмара або ваш сервер без виходу в інтернет. Бази, оригінали документів і журнал лишаються у вас. Назовні йде лише фрагмент тексту, потрібний для конкретної дії, і в третьому варіанті не йде нічого.
Скільки часу займає запуск?
Робочий кабінет збирається з готових мікросервісів за один-два тижні, далі йдуть прогони на ваших минулих періодах. Перше живе закриття проходить паралельно з ручним, щоб ви звірили цифри до того, як довіряти агенту.
Чи можна змінити екрани і правила під наш процес?
Так, показане тут це базова конфігурація з уже впроваджених кейсів. Розрізи, пороги, форма звіту і правила беруться з вашого регламенту. Якщо у вас уже написані політики, надішліть їх як є, і ми зіставимо: що збігається, що варто поміняти у вас, а що доробити у нас.
Далі
Подивіться покрокову демонстрацію: вона відкривається без логіна і показує той самий сценарій крок за кроком, разом з тим, скільки це коштує і що потрібно від вашої сторони. Якщо напрям підходить, заповнений бриф дасть нам більше, ніж зустріч: за ним ми повертаємось з описом рішення, строком і вартістю.